EL LAVADO DE DINERO

EL LAVADO DE DINERO

¿QUE ES EL LAVADOR DE DINERO? Blanquear o lavar dinero, es reciclar fondos ilegales o negros para insertarlos a la economía legal, con el objeto de transformar las ganancias criminales en valores respetables.

¿Porqué todo profesional debe conocer sobre el lavado de dinero?

Art. 8 de la Ley contra el Lavado de dinero y Activos:

“Cuando exista encubrimiento por negligencia, impericia o ignorancia inexcusable, la sanción será de 2 a 4 años de prisión”.

ORÍGEN DEL DINERO ILICÍTO

•Secuestro

•Extorsión

•Trata de personas

•Trafico de indocumentados

•Trafico de drogas o estupefacientes (delito Rey)

ETC

OPERACIONES DE RIESGO

•Operaciones en casinos y casas de juego.

•Comercio de metales y piedras preciosas.

•Industria Hotelera

•Venta de ropa usada

•Compra y venta de jugadores

•Servicio de encomiendas

•Negocios fachada

ALGUNOS SUJETOS DE LA LEY

•Bancos Nacionales y Extranjeros

•Sociedades de Seguros

•Casinos y casas de juego

•Comercio de metales y piedras preciosas

•Transacciones de Bienes Raíces

•Agencias de viaje y Empresas de transporte

•Agencias de envío y recepción de encomiendas y remesas.

•Empresas constructoras

•Agencias privadas de seguridad

•Industria hotelera

•ONG

ACTORES DEL LAVADO DE DINERO

•El criminal Blanqueador: Es el autor del delito que ha generado el producto financiero.

•El blanqueador familiar: Es el cómplice familiar que actúa dentro del proceso del lavado, para beneficio del autor del delito que generó los fondos a blanquear (Prestanombre o testaferro).

•El blanqueador inconciente: Es el profesional que presta sus servicios oficiales en una acción de lavado sin tener conciencia de la ilegalidad de la actuación (Notarios, agentes de bienes raíces, contadores, auditores).

•El blanqueador ocasional: Es el profesional que a sabiendas de la realidad o presumida naturaleza criminal de los fondos que está manipulando acepta ocasionalmente prestar sus servicios legales.

•El blanqueador profesional: Es un profesional de los procesos del lavado de dinero que factura su intervención, sea lo que sea la procedencia de los fondos a blanquear, el autor del delito previo es un cliente.

ACTIVIDADES CRIMINALES EN EL SALVADOR

NARCOTRAFICO

LAVADO DE DINERO

SECUESTRO Y EXTORSION

INSTITUCIONES QUE SE COORDINAN PARA COMBATIR EL LAVADO DE DINERO

•La FGR

•La PNC

•Aduanas

•Embajadas

•Empresas de transporte

•Operadores de puertos y aeropuertos

ALGUNAS ACCIONES QUE REALIZA LA FGR

•Utilización de métodos especiales de investigación (agente encubierto).

•Utilización de medios tecnológicos de investigación (captación de imágenes y sonido).

•Utilización de la “prueba de referencia”.

•Utiliza el procedimiento de entregas vigiladas

• Utiliza la infiltración

•FORMAS DE PREVENIR EL LAVADO DE DINERO

          TRANSPARENCIA FINANCIERA

EQUIPOS ESPECIALIZADOS

POLITICA DE INVERSIONES

NUEVAS TECNOLOGÍAS

   video acerca de golpe de lavado de dinero
ley sobre el lavado de dinero en el salvador
 https://www.ssf.gob.sv/descargas/Leyes/lavado/Ley%20contra%20lavado.pdf